Как узнать лимиты по карте Сбербанка: на переводы, снятие наличных, кредитный

Как ни крути, Сбербанк — самый популярный банк в России, а его карточки есть, наверное, у 80% взрослого населения нашей страны. На сайте можно найти огромное количество разных тарифов, но вот лимиты часто прописаны маленькими буквами, в которые надо внимательно вчитываться.

Сколько было неловких ситуаций, когда надо перевести или снять деньги, а банк просто не дает этого сделать! Для этого предлагаем вам заранее узнать лимиты на снятие, переводы или кредитные по карте Сбербанка, а как это сделать — мы сегодня и расскажем.

Что такое лимит на снятие наличных?

Именно с ним клиенты встречаются чаще всего, поэтому его первого мы и будем обсуждать.

Лимит на снятие наличных — это то максимальное количество денег, которые человек может получить наличными в банкомате или кассах банка.

Лимиты устанавливаются отдельно на:

• одну операцию;
• день;
• месяц.

Устанавливая ограничения, Сбербанк борется с мошенническими действиями по карте, а заодно мотивирует клиентов чаще пользоваться своими банковскими продуктами.

Общность лимита на снятие и переводы

Для каждого вида карт устанавливается собственный лимит.

Чем выше статус карточки, тем больше денег клиент может снять за один раз, сутки или месяц: по обычной карте МИР или Виза Классик условия будут самые неудобные для клиента.

Не стоит забывать и про комиссии. Безлимитные карты тоже существуют, но они представлены для очень привилегированных лиц и на сайте найти их, само собой, невозможно.

Ограничения на снятие наличных отличаются не только по статусу карты, но и по ее типу — кредитная или дебетовая. Само собой, для кредитных более жесткие ограничения, поскольку банк выдает клиенту свои собственные деньги в заем. За это еще берется большая комиссия и устанавливается огромный процент.

В среднем это лимит:

• суточный (кумулятивный) — 100–500 тысяч рублей;
• в месяц — 100 тысяч — 1,5 млн рублей.

Это общий лимит, который включает в себя как снятие наличных, так и переводы со счета карты. Если это значение требуется превысить, то деньги можно снять только в кассе банка — к тому же снимется комиссия в размере 0,5%.

Да, получается, что лимит перевода через Сбербанк.Онлайн, с карты на карту и снятие наличных — это все общая цифра и разграничиваться она не может.

Допустим, у клиента ограничение в сутки — 100 тысяч. Если он вытащил из банкомата с утра 80 тысяч рублей, то максимальный перевод денег, который он сможет сделать в этот день с карты на карту или через Сбербанк Онлайн — 20 тысяч рублей.

Если превысить это значение, то появится сообщение вроде «отказ, превышен лимит операций». Многие думают, что речь о самом количестве операций, но это не так — речь именно про суточные лимиты списания. Как поступать в таких случаях?

Если необходимо сделать перевод на бОльшую сумму, то лучше поступить следующим образом:

1. Сначала совершить онлайн-перевод.
2. Затем снять необходимую сумму через кассу Сбербанка, заплатив комиссию за превышение.

Либо же — просто подтвердить операцию, позвонив по одному из телефонов выше, как и советует сообщение от Сбербанка на фото.

На самом деле, снять наличные можно не только в банкоматах или кассах, но даже в некоторых магазинах. Сервис называется «Наличные при покупке» — при оплате товар на кассе банковской картой клиенту заодно выдается необходимая сумма обычными, бумажными, деньгами. Здесь тоже есть два ограничения:

• 100 рублей — минимум;
• 5000 рублей — максимум.

Переводы без комиссии

Когда речь заходит о лимитах на денежные переводы, клиенты часто имеют в виду не общую сумму, а именно ту, которую они могут перевести бесплатно, то есть без комиссии.

В последнее время устои Сбербанка на этот счет меняются. Есть четыре основных момента, которые надо запомнить:

1. Максимальная сумма в месяц, которую можно отправить без комиссии — 50 тысяч рублей. Раньше было больше.
2. Теперь переводы между регионами не облагаются комиссией, если они входят в эти 50 тысяч. Раньше облагались.
3. Переводы через банкомат теперь всегда облагаются комиссией 1% — даже если они входят в эти 50 тысяч рублей лимита.
4. Если вы переступили за черту в 50 тысяч рублей, то придется заплатить комиссию в 1% от суммы превышения, но максимум — 1 тысячу рублей.

Как обойти лимит в 50 тысяч рублей?

Да, есть и такая возможность. Она возможно благодаря «Системе быстрых платежей», который Центральный Банк постепенно вводит на территории России. Благодаря этой системе люди могут совершать быстрые денежные переводы без комиссии. Но тут тоже есть лимиты:

• 100 тысяч в месяц;
• 50 тысяч в день.

Чтобы воспользоваться этой возможностью, ее надо подключить. Проще всего это сделать через мобильное приложение Сбербанка:

1. Необходимо зайти в свой «Профиль», затем «Настройки».
2. Найти пункт «Соглашение и договоры» — в самом низу.
3. Выбрать пункт «Система быстрых платежей».
4. Подключить как исходящие, так и входящие переводы.

Но на этом дело не заканчивается — теперь необходимо выбрать приоритетную карту, с которой переводы будут совершаться. Для этого необходимо выбрать карточный счет на главном экране, зайти в его настройки и выбрать карту в качестве приоритетной.

И даже это не все: отправляются деньги тоже по-особенному. Чтобы сделать этот перевод, необходимо:

1. Выбрать карту, если их несколько.
2. Нажать «Платеж или перевод».
3. Найти и нажать на вкладку «Другие сервисы» — в самом низу.
4. Выбрать «Систему быстрых платежей».

Таким образом без комиссии можно перевести 100 тысяч рублей в месяц. Прибавляем к этому 50 тысяч обычными переводами от Сбербанка, и получаем общую сумму в размере 150 тысяч рублей.

Сам Сбербанк не в восторге о том, что клиенты знают об этой бесплатной возможности, поэтому навязывает свои платные подписки.

Например, чтобы увеличить лимит переводов без комиссии до 100 тысяч, необходимо купить безлимитный пакет за 134 рублей в месяц. Есть варианты и за 99, и за 209 рублей и выше.

Но в первую очередь стоит использовать именно «Систему быстрых платежей» — как минимум, потому, что она бесплатна (для переводов до 100 тысяч рублей в месяц).

Почему не выдает наличные?

Если банкомат не выдают желаемую сумму, то возможных причин тут немного:

• недостаточно средств на счету или в банкомате;
• превышение лимита;
• блокировка карты;
• неисправность банкомата или сбой ПО.

Для установления точной причины лучше обратиться к сотруднику банка или оператору горячей линии. Само собой, если необходимая сумма не может быть выдана на кассе, то кассир сам назовет причину.

Ограничение на пополнение

Да, помимо лимитов на снятие наличных, существует ограничение и на пополнение собственной карточки. Чаще всего они связаны не с конкретным счетом: какой же банк откажется принять деньги от клиента?

Лимиты на пополнение зависят от типа банкомата, который стоит перед клиентом. Обычно машина принимает за раз не более 40 купюр, а значит, пополнить счет на сумму более 200 тысяч рублей не получится.

Если необходимо положить сумму больше, то ее разбивают на две операции.

Ограничения на выдачу наличных в кассе банка

Снять деньги с карты Сбербанка можно в любой из касс банка, но для этого необходимо предоставить паспорт. Суммы до 100 тысяч рублей выдаются без ограничений, если же это значение превышается, то необходимо заранее деньги «заказать» — для этого проще всего позвонить на номер 900.

1. Если позвонить до 13.00, то деньги можно будет получить уже на следующий день.
2. Если звонить после 13.00 — через день.

Важно учитывать выходные и праздничные дни, так как график работы кассы может меняться.

Ограничения на оплату сотовой связи

Данные лимиты установлены в системе Сбербанк Онлайн с целью предотвратить или хотя бы снизить количество мошенничества. Максимум — 10 тысяч рублей.

Если клиент захочет оплатить услуги сотовой связи на сумму больше, то система выдаст предупреждение. Операцию можно будет продолжить после звонка в контактный центр и устного подтверждения. Следующий лимит после звонка — 500 тысяч рублей.

Как узнать свой лимит на снятие наличных по карте Сбербанка?

Есть только три способа:

• на официальном сайте банка;
• лично у сотрудника в офисе;
• по телефону горячей линии.

На официальном сайте

Принцип действий в этом случае предельно простой:

1. Открыть официальный портал Сбербанка.
2. Перейти в раздел «Карты», выбрать кредитные или дебетовые в зависимости от того, какая карточка у вас.
3. Найти в списки свою карту и нажать на нее.
4. На открывшейся страница открыть вкладку «Тарифы».
5. Перейти к разделу «Комиссия за снятие наличных» — тут и указаны имеющиеся лимиты.

Другой вариант — войти в Личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн или мобильном приложении: там информация будет буквально на главной странице.

В офисе или по телефону

Тариф и условия обслуживания карты вы можете узнать у любого специалиста в одном из офисов Сбербанка или по телефону службы поддержки 900. Но для этого придется указать название карты, секретное слово и паспортные данные. Паспорт пригодится и сотруднику в офисе Сбербанка.

Как увеличить лимит на снятие?

Если после того, как вы узнали лимит, цифра вас не устроила, то можно поступить двумя образами:

• если сумму сверх лимита надо снять единоразово, то лучше просто направиться в кассу с паспортом и заплатить комиссию;
• если такие суммы надо будет снимать ежемесячно, то лучше поменять карту на более премиальную — по некоторым картам можно снимать до 30 миллионов в месяц.

Кредитный лимит

Кредитный лимит необходимо вынести в отдельную категорию, поскольку он касается далеко не каждого клиента Сбербанка и рассчитывается индивидуально.

Кредитный лимит — это денежная сумма, которую Сбербанк готов выдать клиенту в долг. Клиент этими деньгами может пользоваться, расплачиваться, но обязан заплатить процент за использование, если выйдет за рамки грейс-периода (беспроцентного).

Существует множество способов проверить свой кредитный лимит и задолженность по нему:

1. Банкомат. Необходимо просто запросить баланс.
2. СМС. Необходимо отправить смс «БАЛАНС ****» на номер 900, где звездочки — последние четыре цифры карты.
3. Мобильный банк. В мобильном приложении достаточно выбрать нужную банковскую карту.
4. Телефон горячей линии — 8-800-555-55-50. Оператор потребует назвать секретное слово, паспортные данные и, иногда, информацию по карте.
5. Отделение. Для этого будет достаточно предоставить специалисту свою карту и паспорт. Чаще всего достаточно просто паспорта, поскольку специалист сможет найти карточку в своей базе по номеру документа.
6. Интернет-банк «Сбербанк Онлайн». Не надо даже открывать дополнительные вкладки. Необходимо просто зайти в Личный кабинет, и кредитный лимит и задолженность по нему будут отражены на главной странице.

Повысить кредитный лимит в Сбербанке по своему желанию нельзя. Банк раз в полгода анализирует финансовое состояние клиентов и корректирует значения в сторону увеличения или уменьшения. Клиент уведомляется об этом при помощи СМС-сообщения.

Заключение

Узнать лимиты по снятию или кредитные в Сбербанке можно несколькими способами — это очень удобно. Проще всего связаться со службой поддержкой по бесплатному номеру горячей линии 8-800-555-55-50 или 900 (с мобильного).

В завершение следует добавить, если вы стали жертвой мошеннических организаций и совершили перевод с пластиковой карты любого банка, то не стоит прощаться со своими денежками. Их можно вернуть с помощью процедуры чарджбек. Чтобы получить бесплатную консультацию на эту тему, заполняйте форму ниже: