Полезные статьи

НЭС (Независимое экспертное сообщество): обзор деятельности в СНГ, и отзывы о возврате денег из казино Вулкан

ООО НЭС и чарджбэк

Платежи, сделанные с помощью банковской карты, можно вернуть от недобросовестного продавца. В течение 540 дней (1,5 лет) с момента перевода денег, с неограниченным числом попыток, совершенно законно. Такую защиту держателям карт предоставляют операторы платежных систем: VISA, Mastercard, МИР.  Chargeback компания НЭС помогает реализовать это право.


Банки, которые переводят и принимают платежи через карточные платежные системы, обязаны следовать их правилам, по договору присоединения и под угрозой штрафов. Поэтому кредитные учреждения принимают претензии плательщиков (заявления о спорных операциях), проводят расследования, и возвращают деньги, если неправота продавцов доказана фактами.

В ходе первичной консультации юристы НЭС выясняют у клиента, с помощью каких платежных инструментов переводились средства. Есть ситуации, когда компания не может помочь, например, при расчете наличными. Шансы вернуть криптовалютные переводы довольно низкие. А вот платежи с банковских карт физических лиц на расчетные счета компаний возвращаются сравнительно просто.

Сразу после заключения договора клиент НЭС получает перечень документов, которые он должен собрать и прислать для успешной организации претензионной работы. Этот список в обязательном порядке включает банковскую выписку по карте, с полным перечнем всех оспариваемых платежей, а также справки по ним.

Кроме того, пострадавшему высылается методичка по взаимодействию с недобросовестным поставщиком. Прежде всего держателю карты рекомендуется прервать все отношения, не отвечать на звонки, не реагировать на письма и сообщения в чатах. Дело в том, что недобросовестные контрагенты могут использовать скриншоты и аудиозаписи, чтобы сфальсифицировать свидетельства для банков и не возвращать деньги.

Есть важные доказательства, которые доступны только в личном кабинете недобросовестного поставщика услуг. К ним относятся, например, журналы поступлений платежей и заявок на вывод. Юрист НЭС предлагает клиенту сохранить скриншоты, авторизовавшись под личным доступом.

Параллельно собирается открытая информация для правового заключения и будущего опротестования: сведения о юридическом лице, платежном сервисе, делаются копии договора – оферты, опубликованной на сайте нечестного поставщика. Если клиенту отказали в обслуживании, документируется отсутствие доступа на странице авторизации.

После того, как копии в личном кабинете сделаны, юрист оформляет официальную претензию в адрес недобросовестного поставщика. В ней клиент предлагает контрагенту вернуть денежные средства в связи с невыполнением условий договора. Если в течение 10 дней ответа нет, либо поступил отказ, юрист отправляет уведомление о расторжении договора. По правилам МПС, с этого момента клиент имеет полное право опротестовать платежи в банке, который выпустил его карту (эмитент).

Сотрудники НЭС готовят для чарджбэка и передают клиенту заявление о спорной операции, укомплектованное собранными доказательствами. Клиент передает его в банк-эмитент, через чат или форму на сайте, либо по электронной почте. Обязательно фиксируется номер обращения, и в дальнейшем по нему отслеживается ход дела.

Претензионный отдел банка-эмитента обязан за 1,5 месяца расследовать спор. Запросить необходимую информацию, при необходимости, и после уточнения фактов подать в банк-эквайер требование на чарджбэк. Бывает, что эмитент отклоняет заявление, тогда документы надо будет подать повторно, дополнив новыми фактами и сопроводив претензией.

У эквайера, в свою очередь, есть месяц на разбор дела. Если продавец не предоставит ему документы, доказывающие выполнение договорных обязательств, банк-эквайер заберет у него со счета платежи и вернет их назад, в банк-эмитент.

Возврат платежей через банк-эквайер

В некоторых случаях целесообразнее возвращать карточные платежи с помощью прямого обращения в банк-эквайер. Хотя в правилах МПС такая процедура не закреплена, она хорошо работает, если продавец явно нарушает закон и правила Международных платежных систем.

К примеру, оффшорные букмекеры и онлайн-казино не соблюдают Закон 244-ФЗ, псевдоброкеры — 39-ФЗ («О рынке ценных бумаг»). А организация финансовых пирамид является уголовным преступлением, по статье 172.2. Уголовного кодекса РФ.

Правила платежных систем требуют от банков-эквайеров, принимающих платежи, тщательно следить, чтобы продавцы не нарушали закон, и сообщали о себе достоверные сведения. Например, серьезным нарушением является мискодинг, при котором преступники подменяют основания платежа (MCC-коды), и принимают деньги якобы за продажу несуществующих товаров или услуг.

В подобных случаях юристы НЭС помогают готовить обращение в банк-эквайер. Получив сигнал о незаконной или недобросовестной деятельности своего клиента (мерчанта, продавца), кредитное учреждение нередко предпочитает вернуть средства плательщику.

Как НЭС возвращает платежи через электронные кошельки?

Расчеты через электронные кошельки не используют банковские карты как инструмент верификации плательщика. А потому не передаются через информационные сети карточных платежных систем МИР, VISA, Mastercard, не регламентируются их правилами, и не подпадают под чарджбэк.

Но отсюда не следует, что сервисы кошельков ни за что не отвечают. QIWI, Юмани и другие сервисы электронных кошельков по закону являются операторами электронных денежных средств, Они подотчетны Банку России, а также обязаны принимать претензии плательщиков, и реагировать на них. Этого требует Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», статья 12.

В частности, правила Юмани определяют право на возврат по так называемым недействительным операциям. Так сервис определяет платежи, по которым продавцы не поставили товар.

А также обязанность продавца вернуть средства, если отправитель платежа его опротестовал. Сходные пункты есть и в правилах Киви банка.

Как происходит возврат средств, переведенных через электронный кошелек? Проще всего в ситуации, когда деньги переводились с использованием карты, выпущенной оператором кошелька (карты Юмани, QIWI payWave). В этом случае юристы НЭС помогают готовить пакет документов для чарджбэка, и направляют его в платежный сервис, выступающий в роли эмитента карты.

Вариант посложнее: к кошельку была привязана карта, выпущенная сторонним банком (или НКО). В этом случае в платежный сервис подается запрос, для выяснения реального получателя средств (банк-эквайер, MCC-коды получателя, ARN платежей). Получив эти сведения, юристы оформляют документы и подают их в банк, выпустивший привязанную карту (эмитент).

Возможен вариант, когда платежи переводятся с кошелька физического лица на расчетный счет организации. С использованием интернет-эквайринга или по реквизитам. Тогда работа по возврату средств ведется по двум направлениям, через сервис кошелька и через банк-эквайер. Хотя они формально и не обязаны возвращать деньги, но при убедительных доказательствах идут навстречу плательщикам, чтобы избежать ущерба репутации.

Обращение в полицию и суд

Мошеннические действия продавца также могут быть основанием для возврата средств через банк. Но российские кредитные учреждения требуют от пострадавших доказательств. В данном случае им является постановление о возбуждении уголовного дела. Юристы НЭС помогают клиентам собрать доказательную базу и подготовить заявление в полицию. Для этого пострадавшим предлагается ответить на ряд вопросов:

  • Имена и контактные данные сотрудников компании;
  • Аргументы, с помощью которых они убедили отдать деньги;
  • Реквизиты физических лиц, получавших платежи: номера карт, кошельков;
  • Переводил ли пострадавший заемные средства, у кото их занял, на какие суммы;
  • Были ли требования доплат за вывод средств под предлогом комиссий, налогов, страховок;
  • Кто еще участвовал в схеме, были ли звонки от имени банка, Интерпола, Европола, налоговой инспекции.

Если деньги пострадавшего переводились на карты и кошельки физических лиц, их можно взыскать по суду, подав иск о неосновательном обогащении. В этих случаях компания НЭС помогает готовить доказательную базу, оформлять исковое заявление.

НЭС — международная компания

Согласно пункту 4 пользовательского соглашения, ООО НЭС помогает с возвратом денег гражданам любой страны, которые свободно пользуются русским языком для устной и письменной коммуникации.

Большинство из них составляют граждане России. Но среди клиентов компании НЭС также немало жителей СНГ, что подтверждает анализ клиентской базы по местоположению:

  • Российская Федерация — 28%;
  • Республика Казахстан — 3,6%;
  • Украина — 2,4%;
  • Республика Узбекистан — 1%.

Обращаются за консультациями и жители дальнего зарубежья. В частности, было почти 300 обращений из Великобритании, более 120 запросов от граждан США, 50 с небольшим звонков из Израиля, и даже штучные контакты из Китая.

Чтобы не быть голословными, и не предоставлять читателю полагаться на отзывы о компании НЭС о возврате денег приведем примеры успешных возвратов по некоторым странам. Как видите, большинству пострадавших НЭС помогла вернуть деньги от брокеров-мошенников.

Казахстан

Города: Алматы, Астана, Павлодар, Караганда, Шымкент.

  • Псевдоброкер MarketCFD.com, возврат 8589242 рублей (в тенге), платежи по карте Mastercard, выпущенной Kaspi Bank;
  • MarketCFD.com, возврат 368281 рубль (в тенге), VISA, Евразийский банк;
  • Tradingteck.com, возврат 1495 долларов и 425 евро (в тенге), VISA, MasterCard, Kaspi Bank и Halyk Bank;
  • Axecapital.systems, возврат 310744 рублей, VISA, Halyk Bank;
  • MarketsSoft.com, возврат 81125 рублей, VISA, Halyk Bank;
  • PromFx.com, возврат 159650 рублей, VISA, Halyk Bank;
  • VNCbrokers.com, возврат 4945 долларов, MasterCard, Kaspi Bank.

Украина

Города: Киев, Бершадь, Ахтырка, Белая Церковь, Тернополь.

  • Скам-проект AfexCapital.com, возврат 25559 рублей, VISA, ING Bank Śląski;
  • HQBroker.com, возврат 1656800 рублей, VISA, АО КБ «ПриватБанк»;
  • Vlom.com, возврат 72915 рублей, VISA, АО КБ «Приватбанк»;
  • X-Trader.net, возврат 132293 рубля, MasterCard, АО КБ «Приватбанк»;
  • Limefx.com, возврат 36236 рублей, MasterCard, АО КБ «Приватбанк»;

Беларусь

Города: Минск, Бобруйск.

  • Фальшивый брокер 770capital.com, возврат 2200$, VISA, ОАО «Приорбанк»;
  • Cryptobitup.biz, возврат 1730 белорусских рублей VISA, ОАО «Банк БелВЭБ»;
  • Umarkets.com, возврат 73500 рублей, VISA, Белгазпромбанк

Россия: возвраты из казино и букмекеров

Общее число обращений российских граждан в компанию НЭС измеряется десятками тысяч. Чтобы не злоупотреблять вниманием читателей, приведем здесь небольшую выборку по успешным возвратам средств игрокам, обманутым офшорными казино и нелегальными букмекерами.

Компания НЭС считает это направление одним из своих приоритетов, поскольку незаконные азартные заведения завлекают жертв массированной рекламой с обещаниями заработка. А простым гражданам нелегко понять, что их обманывают.

Города: Москва, Санкт-Петербург, Петрозаводск, Новошахтинск, Ростов-на-Дону, Кольчугино, Пролетарск.

  • Вулкан (vulkanbestoffical.com), возврат 2087046 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Вулкан (go-wk1ub.com), возврат 1200000 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Вулкан (vclub7.info), возврат 185940 рублей, VISA, ПАО «Росбанк»;
  • Вулкан (andreybeetle.rvulkan.com), возврат 140000 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Вулкан (club-vullkan.bet), возврат 31900 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Вулкан (vip-clubvulkan.com), возврат 478543 рублей, карта МИР, ПАО «Сбербанк»;
  • Вулкан (vulkan24legal.co), возврат 15000 рублей, электронный кошелек, ООО НКО Юмани;
  • 1xBet, возврат 44000 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • 1xBet, возврат 548950 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • 1xBet, возврат 35188 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • 1xBet, возврат 13500 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Joycasino, возврат 3055802 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Azino777, возврат 64860 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Azino777, возврат 91 200 рублей, VISA, ПАО «Сбербанк»;
  • Casino-Х, возврат 68000 рублей, Mastercard, АО «Тинькофф Банк».

Описание возврата из Вулкан по шагам

В январе 2020 года пострадавший зарегистрировался на сайте казино Вулкан, и внес около 50 платежей по карте VISA ПАО «Росбанк». Затем в первых числах февраля администрация заведения заблокировала клиенту доступ, лишив его возможности пользоваться оплаченными услугами.

Игрок обратился за профессиональной помощью по возврату средств. По рекомендации юриста НЭС держатель карты получил выписку и другие документы в банке, после чего направил претензию, а затем и уведомление о расторжении в онлайн-казино. Поскольку администрация Вулкан не пожелала вести переговоры о возврате средств, юристы НЭС продолжили расследование ситуации. Было установлено, что прием платежей для нелегального игорного заведения производил платежный сервис РанПэй (runpay.com).

В марте 2021 подготовка заявления о спорной операции была завершена, и пострадавший передал пакет документов в ПАО «Росбанк». Банк рассматривал заявление до конца апреля, и в первый раз ответил немотивированным отказом. В частности, в письме кредитного учреждения утверждалось, что предприятие электронной коммерции казино Вулкан оказывало пострадавшему брокерские услуги. Очевидно, сотрудник банка дал шаблонный ответ, не разбираясь в ситуации.

Юристы НЭС подготовили новый, более полный комплект документов, оформили претензию в ПАО «Росбанк». В нем кредитному учреждению напомнили об обязанности соблюдать правила Международной платежной системы VISA и Закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Держатель карты предупредил, что в случае дальнейшего бездействия сотрудников банка обратится в Банк России, Роспотребнадзор, прокуратуру и полицию, подаст судебный иск.

Через 1,5 месяца после повторной подачи документов банк начал возвращать средства на карту пострадавшего.

НЭС: регистрационные данные и контакты

Компания Независимое экспертное сообщество зарегистрирована по адресу: Саратове, улица им Вавилова Н.И., дом 38/114, офис 416, с ОГРН 1186451022449.

Вы проиграли деньги или стали жертвой мошенников? Связаться с НЭС можно, заполнив форму ниже. 

Консультации предоставляются бесплатно.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Рекомендуем почитать
Полезные статьи

Технический анализ и фундаментальный анализ — отличия и особенности методов изучения рынка

Полезные статьи

Что такое экономический календарь Инвестинг (Investing) для трейдеров?

Полезные статьи

Обзор бесплатных торговых роботов Форекс

Полезные статьи

Демонстрационный счет: реально ли научиться торговать

32 комментария

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *