Полезные статьи

Скам-проект и скамеры: что это значит и как защититься?

Скам. Слово, несущее в себе явно негативную окраску. Слово, которое так не хотят слышать люди, когда участвуют в каких-либо проектах, особенно инвестиционных.

Сегодня поговорим о том, что такое скам и скамер, о видах подобных проектов, как не нарваться на эту удочку — и что делать, если наживка уже проглочена.

Почему люди не любят scam? Потому что для большинства участников и вкладчиков он означает потерю денег. Если же кто-то вышел в плюс (чаще всего создатели), то поток халявных денег прекращается.

Что это такое?

Скам — это не аббревиатура, а слово, которое пришло в русский из английского языка (от scam). Перевести это понятие на русский можно как мошенничество, кидалово.

Само слово «скам» уже так влилось в язык, что переводы не используются. Более того, появились новые формы: проект «соскамился», то есть перестал платить.

Можно привести следующие синонимы этого понятия:

  • спланированное банкротство — то есть цель «кинуть» людей стояла с самого начала;
  • прекращение выплат;
  • закрытие проекта.

Можно сказать, что скам — это частичное или полное неисполнение руководством своих обязательств перед инвесторами, т.е. невыплата денежных средств.

Опасность в том, что само мошенничество чаще всего не очевидно, и если деньги вкладчикам перестали поступать, то администрация или создатель придумывают этому убедительные причины, водя клиентов за нос и собирая с них еще больше денежных средств.

Кто такой скамер, и его роль как администратора

Скамер — это администратор проекта, который закончится крахом, то есть профессиональный мошенник. Его можно встретить везде:

  • в банке;
  • на улице;
  • в магазине;
  • на форуме;
  • на сайте знакомств;
  • в социальных сетях и так далее.

Он будет приветлив и хорошо поддержит разговор, пытаясь войти в доверие своей жертвы.

Обычно скамеры работают поодиночке, но иногда встречаются и группы «единомышленников». Scammer хоть и является и администратором, и создателем, и рекламщиком, но его роль именно в закрытии проекта сильно преувеличена, поскольку при запуске своего проекта, он сам не знает, сколько тот просуществует. В этом плане, он не сильно отличается от остальных инвесторов.

Конечно, при создании какой-либо схемы мошенничества скаммер может предполагать, сколько продлится его деятельность: например, хайп в интернете проживет максимум неделю, а финансовая пирамида может растянуться на год и даже больше.

Но это общие закономерности, которые не зависят от конкретной личности: скаммер их изменить не сможет, и хайп никогда не будет существовать десятилетиями.

Разновидности

Условно все скам-проекты можно разделить на два вида:

  • хайпы, то есть проекты, которые за собой не имеют никакой реальной основы;
  • проекты, которые одно время выполняют свои обязательства перед клиентами, а потом закрываются.

В первом случае проект закрывается, как только собирается максимальная прибыль. Надо понимать, что подобные организации создаются именно с целью обмануть граждан и заполучить деньги, поэтому они всегда завершаются скамом.

Их можно разделить на несколько категорий по сроку существования:

  1. Краткосрочные. Хайп запускается с очень активной и агрессивной рекламой, чем обеспечивается большой поток инвесторов. Гарантируется сверхприбыль, но сам проект живет около недели, а затем скамится.
  2. Среднесрочные. Данные проекты уже могут существовать несколько месяцев и даже выплачивать дивиденды первым инвесторам из денег новых вкладчиков. Когда этот поток снижается, случается скам.
  3. Долгосрочные. Могу существовать и несколько лет, выплачивая прибыль клиентам. Скам происходит в тот момент, когда замечается уменьшение притока денежных средств, или нет возможности для будущего развития.

В зависимости от места проведения

Мошенничество существовало задолго до существования интернета, но, кажется, с его появлением вышло на новый уровень. Сейчас скам можно наблюдать как в онлайне, так и в оффлайне.

Онлайн-проекты

В интернете можно встретить три основных вида скам-проектов:

  1. Хайпы — проекты, которые обещают очень высокую доходность, но ради хороших дивидендов необходимо привлекать других клиентов. Фактически, повторяется структура финансовой пирамиды. Как только поток новых участников снижается, выплачивать прибыль первым клиентам становится невыгодно, хайп схлопывается.
  2. Стартапы — проекты молодых программистов. Так как зачастую у них недостаточно денег, то они предлагают вкладчикам вложиться в разработку и рекламу, а далее получать процент от прибыли. Часто оказывается, что проект не приносит прибыли, инвесторы не получают доход.
  3. ПАММ-счета — доверительное управление трейдерами чужими средствами. В данном случае важно понимать, что даже долгосрочные ПАММ-счета могут соскамиться.

Офлайн-проекты

Назвать скамом можно не только интернет-проекты. Самый главный и знакомый пример — финансовая пирамида «МММ». На сегодняшний день ни у кого не возникло бы сомнений, что она, по сути, обыкновенный скам — стоило только понаблюдать за ее агрессивной рекламой и финансовой деятельностью.

В те времена финансовая грамотность у людей была гораздо ниже — их интересовала лишь прибыль, поэтому они легко поверили Мавроди и вскоре оказались без сбережений.

На сегодняшний день организовать такую масштабную пирамиду куда сложнее, поскольку в их разоблачении и запрете заинтересовано само государство — подобные скаммеры угрожают финансовому благосостоянию граждан.

Сюда можно отнести и сетевой бизнес, который чаще всего строится как раз по структуре финансовой пирамиды — например, как «Cashberry».

В зависимости от сферы

К сожалению, у мошенников возможность для обмана граждан есть практически в каждой сфере жизни, начиная от непонятной криптовалюты и заканчивая сайтами знакомств.

Криптовалюта

Криптовалюта и индустрия блокчейн предоставляют огромные возможности для заработка вкладчиков даже без большого стартового капитала.

Обещания сводятся к тому, что если вложиться на ранней стадии проекта, то после его официального запуска вкладчик может увеличить свой капитал в 2–50 и более раз.  Самым популярным скамом в криптовалюте можно назвать Onecoin.

Scam-проекты в области криптовалюты приобретают самую разную форму. Злоумышленники «совершенствуются» буквально каждый месяц. Важно знать о таких видах мошенничествах, чтобы понимать сам принцип скама.

Мошенническое ICO (exit-scam) — это один из самых первых видов скама в сфере криптовалют. Изначально ICO — это привлечение инвестиций в проект путем продажи определенного числа новых единиц криптовалют, или токенов.

Получается, что вкладчик покупает токен с целью продать его потом по более высокой рыночной стоимости. Мошенничество же заключается в том, что валюта так и не выходит на открытый рынок.

Лендинг криптовалют

Грубо говоря, криптовалюта передается в долг другому человеку под процент, в кредит. Но проблема в том, что большинство блокчейн-проектов подразумевают необратимость операции, то есть ни саму сумму, ни проценты вернуть не получится.

Таким образом, лендинг, как чаще всего и долг, строится исключительно на доверительных отношениях. Этим и воспользовались мошенники, создавая «инвестиционные» скамы и обещая по 1000% годовых клиентам.

Биткоин-краны

Самый изощренный и трудный в исполнении вид мошенничества с криптовалютой. Суть в том, что клиент за несложные действия вроде просмотра рекламы, разгадывания капчи получает мелкий номинал биткоина (BTC).

При накоплении определенной суммы деньги можно вывести — около 5–50 долларов. Мошенничество заключается в том, что после накопления проект просто не выплачивает средства.

Надо заметить, что не все биткоин-краны являются скам-проектами — некоторые действительно выплачивают средства.

Облачный майнинг

Вид мошенничества, который появился совсем недавно — в 2017–2018 годах. Для обычного майнинга, то есть добычи криптовалюты, необходимо дорогостоящее оборудование и завидное упорство в настройке техники.

Тут на помощь и приходит облачный майнинг, суть которого в том, что оборудование как бы сдается в аренду, но хранится все равно у владельца, а клиент только получает заработанную криптовалюту.

Если изначально схема честно работала, то со временем появились мошенники, которые исчезают после получения денежных средств. Ярким примером в данном случае выступит Hashflare.

Платежные системы

Этот вид мошенничества не так часто и встречается, поскольку платежная система всегда зарабатывает на комиссиях с переводов. Но иногда случаются и скамы, как, например, в 2013 году с платежной системой Liberty Reserve. Это был гром среди ясного неба, поскольку скам-компания пользовалась огромной популярностью, многие потеряли крупные суммы.

После этого стало ясно, что не стоит хранить большие суммы в платежных системах. Их лучше использовать только для переводов, а заработанные средства выводить. Не стоит забывать и о диверсификации — это позволит экономить на комиссиях.

Все этим меры можно отнести и к обменникам, поскольку и тут развелось много случаев мошенничества. Получается так, что клиент перевел деньги на сайт, но и обратно ничего не получил. Лучше всего доверять сертифицированным обменникам платежных систем.

Банковская сфера

Скамеров привлекают большие деньги, поэтому их нередко можно встретить в отделении банка. Основные методы мошенничества заключаются в следующем:

  • оформление кредитов на поддельные или украденные документы;
  • списание средств с невостребованных вкладов;
  • подмена настоящих купюр фальшивыми.

Подобные махинации чаще всего можно встретить в филиалах мелких и непопулярных банков. Чтобы защитить себя, лучше обращаться в крупные сети банков, так как там мошенники очень быстро выводятся на чистую воду.

Отдельно стоит выделить сферу банковских карт. Конечно, деньги, которые лежат на карте, застрахованы, но и нельзя сказать, что они находятся в 100%-ной безопасности. Перечислим самые популярные происки скамеров:

  • установка скиммеров на банкоматы — специальные считывающие устройства, которые крадут данные карточек;
  • считывание информации при оплате покупки — сотрудник магазина должен подносить карту к устройству только один раз. Если произошел второй контакт, то есть вероятность, что данные были украдены;
  • вишинг — мошенничество, основанное на обмане граждан по телефону или смс. Звонящий представляется сотрудником банка, говорит о подозрительной активности на карте, запрашивает секретный код, который никому нельзя называть;

  • фишинг — создание «подделки» сайта официального ресурса с целью сбора банковских данных. Пользователи заходят на подобные «ловушки», не замечают подмены и вводят свои данные на сайте. Чаще всего, подделывают ресурсы электронных кошельков, банков, интернет-магазинов, социальных сетей;
  • продажа несуществующих товаров — после того, как получены деньги, мошенники просто скрываются и не выходят на связь;
  • письма счастья/скамминг/scamming (например, нигерийские письма) — наверняка, каждому приходили письма о несметном наследстве от далеких родственников из еще более далекой страны.

Сайты знакомств

Простой и наивный развод людей, которые верят в мечту. Скамер создает аккаунт на сайте знакомств, строя из себя обеспеченного иностранца/иностранку средних лет. Быстро втирается в доверие, говоря о бурности и искренности испытываемых чувств.

Жертве необходимо только оплатить перелет или оформление необходимых документов, и два одиноких сердца встретятся.

Само собой, никто не прилетит, а деньги будут потрачены мошенником совсем на другие цели.

Авито

Конечно, это мошенничество можно применить и к остальным сайтам по перепродаже своих вещей, например, Юла или Olx. Здесь можно выделить несколько видов обмана:

  1. На доверии. Продавец отправляет покупателю фото своего паспорта и банковской карты (отредактированные в фотошопе), повышая уровень доверия. После этого покупатель отправляет предоплату, а продавец больше не выходит на связь.
  2. Фото посылки. Если человек не повелся на предыдущий развод, то, возможно, его убедит фото с описанием содержимого, — думают мошенники. Только соответствие содержимого и написанного часто не проверяют, поэтому вместо планшета вполне может прийти кирпич.
  3. Использование транспортных компаний. В данном случае необходимо иметь «своего» человека, например, в СДЭК. Он подбирает необходимый трек-код, чтобы было соответствие городов, например, доставка из Москвы в Петербург — а конкретный адрес или лицо по такому коду не узнать. Получается, что создается видимость движения посылки, которая, на самом деле, даже не отправлена.
  4. Гарант-сервис. Мошенники специально создают сайты-посредники, которые называют гарантами. По легенде они удерживают деньги с покупателя до того момента, пока он не получит товар. Но это лишь легенда, а на самом деле, он и деньги потеряет, и товар не получит.
  5. Использование сторонних плагинов. Никаких плагинов сам Авито не выпускал, поэтому если продавец присылает ссылку на установку какой-то якобы официальной программы, лучше прекратить с ним общение.

Конечно, это не все разводы на Авито. Мошенники буквально каждый день придумывают что-то новое, поэтому всегда надо быть настороже.

Steam

Причем, покупка и продажа стали красным маяком для мошенников не только в реальном мире, но и в интернете. Например, возьмем платформу Steam, где можно обмениваться или продавать полученные вещи, например, оружие.

Часто в друзья добавляются пользователи, готовые что-то на что-то обменять. После согласия они зовут своего друга из поддержки, а пользователь кидает оффер на оружие своему новому «другу», так как уверен, что сейчас ему прилетит ответный, и поддержка за всем следит.

Само собой, оффер не прилетает, а пользователь остается без оружия — вот такой простой скам-заработок в Steam.

В зависимости от сложности

Скамы можно разделить и по сложности построения проекта.

ПростыеГлавное в таком проекте — агрессивная реклама для привлечения максимального потока вкладчиков и быстрого получения прибыли. Обычно подобные проекты быстро скамятся, так как инвесторы начинают замечать подвохи и задавать вопросы.
Средней сложностиВ данном случае уже создается тщательная легенда будущего продукта — например, информация о разработчиках, будущем развитии, хороший сайт с разделом FAQ и так далее. Но простой анализ позволит этот скам «раскусить».
СложныеРаскусить этот орех уже так просто не получится. Разработчики к таким проектам подходят очень ответственно, поскольку зачастую они рассчитаны на долгий срок и большие охваты. Здесь потребуется глубокий анализ, включающий общение с администрацией или хотя бы службой поддержки.

Реальные причины скама

Большинство скамящихся проектов — банальные пирамиды, в которых выплаты первым участникам производят за счет вкладов последующих. Когда создатель или администратор чувствует или наблюдает, что поток новых денег снижается, то происходит скам — это и есть его самая популярная и реальная причина.

В свою очередь, можно выделить несколько факторов уменьшения притока или увеличения оттока средств:

  1. Насыщение проекта. Если участников в проекте стало так много, что прироста больше быть уже не может. Обосновывается такое явление ограниченностью целевой аудитории.
  2. Паника участников, при которой все начинают активно выводить денежные средства.
  3. Сезонность. Зимой и летом у людей повышенные траты, поэтому они часто выводят деньги из инвестиционных проектов.
  4. Экономическая ситуация в мире, например, какой-то коллапс или кризис в экономике.
  5. Проект «не зашел». Рекламные обещания не оправдались, динамика не активна, люди выводят деньги.
  6. «Закидон» на старте — ситуация, при которой при запуске в проект вошло слишком много вкладчиков, поэтому долг компании большой с самого начала.
  7. Хакерская атака. Так как профессионалы могут отличить скам-проект от настоящего, то знают, что тут хранятся большие деньги, поэтому и хотят взломать сайт.
  8. Происки конкурентов. Случается такое, что скам-проект мешает зарабатывать другим, поэтому организуется информационное давление, чтобы спровоцировать панику у вкладчиков.
  9. Неопытная администрация.

В любом случае, если создатель скам-проекта чувствует, что его прибыль с каждым днем уменьшается, то он не будет долго продолжать эту игру.

В более широком понимании причины можно разделить на два вида:

  • субъективные — те, которые зависят от администрации;
  • объективные (то есть независимые) — произошли какие-то изменения тарифов или условий инвестирования.

Объективными причинами можно назвать эпидемии, кризисы мировой экономики, хакерские атаки, панику среди инвесторов и так далее.

«Официальные» причины скама

Конечно, обманутым вкладчикам никто не будет называть реальными причины скама проектов. Зато красиво завуалируют «официальными» причинами, в которые некоторые даже поверят:

  1. Хакерская атака — самая популярная причина, которая указывается скаммерами. Обычно сообщение о взломе и краже средств публикуется на сайте, но может прийти и рассылка. Само собой, деньги никто выплачивать не будет.
  2. Ошибка трейдера или сотрудника, которая привела к огромным и невосполнимым убыткам. Имя виновника не уточняется, но и для вкладчиков это не самое главное.
  3. Проблемы с платежными системами, банками, партнерами или даже притеснение правительством. Суть в том, что проект перекладывает вину с себя на других, выставляя себя жертвой.

Чуть позже мы поговорим о том, как действовать в ситуации, если проект скамится.

Признаки и действия администрации

В любых проектах, куда человек вкладывает свои денежные средства, надо быть внимательным к мелочам: именно это позволит первым «раскусить» скам и вывести свои деньги.

Первые «звоночки», что вас хотят кинуть

Есть несколько признаков, по которым можно понять, что скоро наступит час «Х», и компания закроется:

  • сайт прекращает работу;

  • администрация утверждает, что проект отлично развивается, поэтому скоро он перейдет на новый уровень, но для этого необходимо некоторое время подождать, поскольку технический отдел очень занят и не может обрабатывать выплаты;
  • увеличение процентов. Кому-то может показаться, что данный признак говорит только о росте и развитии компании. На самом же деле, скаммеры хотят собрать как можно больше денег перед закрытием;
  • игнор со стороны службы поддержки;

  • набор рекламы. Идея точно такая же, как и в предыдущем пункте — администрация хочет собрать большую сумму перед закрытием. Подобным образом надо оценивать и бонусы с акциями для депозитов.

Если замечены один или несколько признаков, то это хороший повод задуматься, перепроверить информацию о проекте и, при необходимости, начать процедуру вывода денежных средств.

Признаки 100% скама

Нельзя назвать признак, который бы точно отфильтровал скам от настоящего, но не совсем удачного инвестиционного проекта. Необходимо проводить анализ деятельности и перечисленных выше «звоночков» в комплексе.

Но есть один критерий, который практически гарантирует скорый скам — это сильное изменение в системе выплаты средств, например:

  • ограничивается выплата денежных средств — они доходят не всем. Попадет ли вкладчик в список счастливчиков — только вопрос удачи;
  • выходит постановление об обязательной идентификации вкладчиков. Одновременно с этим растягивается процесс выплат, а также они ограничиваются для тех лиц, которые не прошли идентификацию. Такая необходимость подтверждения личности может обосновываться приятными изменениями, например, запуском собственной платежной системы, официальной регистрацией проекта, подключением банковских карт и так далее;
  • меняются сроки выплат;
  • переход от автоматических выплат к ручным;
  • выходит обращение от администрации о том, что возникли проблемы или технические сложности, и в ближайшее время вывод средств будет ограничен.

Если замечен один или несколько из этих признаков или другие, касающиеся выплаты средств, то нельзя медлить ни минуты.

Любая ли пирамида обречена на скам?

Да, сама суть пирамиды в том, что поток денег для самых первых клиентов обеспечивается за счет членов команды.

Как только поток новых участников сокращается, то пирамида становится невыгодной и обрушается.

Так как люди на Земле — ресурс ограниченный, то рано или поздно поток новых участников снизится, и пирамида схлопнется.

Типы компаний в зоне риска

Существует несколько типов компаний, которые часто являются скамами:

  1. Хайпы — это финансовые пирамиды, которые предлагают огромную прибыль под видом выгодных инвестиций. Часто живут недолго, и всегда оканчиваются скамом. Примеры таких организаций можете посмотреть в нашем разделе Лохотроны.
  2. Инвестиционные проекты — рынок инвестиций слабо регулируется, поэтому тут довольно часто можно встретить мошенников. Но при грамотном анализе возможно отыскать и добросовестную организацию. Если речь о скам-проекте, то он может отработать и несколько лет перед тем, как объявит себя банкротом.
  3. Брокеры — изначально имеют не лучшую репутацию, поскольку среди них было немало крупных мошенников вроде MMCIS. При выборе брокера для себя надо проводить тщательный анализ, а также проверять его отсутствие в нашем Черном списке.

Что делать, если проект скамится?

При обнаружении вышеперечисленных признаков, самое время бить тревогу и пытаться спасти свои деньги. Что конкретно необходимо делать?

  1. Как можно быстрее подать заявку на вывод средств.
  2. Если вывод уже ограничен, то лучше искать альтернативные варианты. Например, продавать внутреннюю валюту. Конечно, не стоит заниматься обманом и «впаривать» эту валюту новичкам, утверждая, что в данном проекте дела идут хорошо. Важно оставаться человеком.

  1. Не усиливайте панику, оставляя сообщения на форумах и в группах о скором скаме, иначе проект захлопнется еще быстрее, и есть риск потерять бОльшую сумму. Если хочется предупредить кого-то, то это лучше делать тет-а-тет.
  2. Бывает и такое, что стоит запрет на вывод только для крупных сумм. Например, если не получается вывести 1000 долларов, то можно оставить несколько заявок на переводы по 100 долларов.
  3. Случается и так, что возможность вывести деньги блокируют только у некоторых вкладчиков. В таком случае лучше всего сделать внутренний перевод стороннему лицу и через него вывести деньги.
  4. Если деньги переводились с помощью банковской карты, то можно попробовать инициировать процедуру чарджбэка. Так как ситуация сложная, лучше всего обратиться к специалистам.
  5. Блеф. Если проект перестал выплачивать деньги, то можно написать в службу поддержки, представиться владельцем мониторинга и припугнуть, что можете поставить статус «Не платит», если администрация не переведет вам ваши же деньги.

Основное правило: действовать как можно быстрее и тише — например, в высокодоходных хайпах речь может идти даже про секунды.

Что нельзя делать, если проект скамится?

Важно не ухудшить ситуацию собственными руками, поэтому старайтесь избегать следующих ситуаций:

  1. Вызывающих сообщений на форумах и в чатах вроде «Снова скам?», «Перестали выплачивать!», «Опять всех развели!» и так далее. Такая паника не пойдет на пользу. Если хотите кого-то предупредить, делайте это лично.
  2. Больше не вкладывайте деньги в этот проект. Если очень хочется, можно перевести их на благотворительность.
  3. Не переходите в рестарт, поскольку они живут еще меньше и рушатся в любой момент.
  4. Если новички обращаются за советом, то не надо говорить, что все нормально. Лучше описать ситуацию адекватно, но убедить их не поднимать шум и не разводить панику.
  5. Не думайте, что все рассосется само собой. Действуйте.

Если проект уже скамится, то не надо из-за этого переживать — переживаниями делу не помочь. Лучше всего принять следующий план действий:

  1. Смириться.
  2. Подсчитать доход и убытки.
  3. Проанализировать ситуацию и извлечь опыт.
  4. Быть аккуратнее в будущем.

Плохой опыт — это тоже опыт, порой еще более ценный.

Как защититься?

Если не хочется учиться на собственном опыте, то можно последовать советам финансовых специалистов:

 

  1. Не держать все яйца в одной корзине. Если один проект скамится, то это приведет к потере всей денежной массы конкретного человека. Желательно использовать широкую диверсификацию, одновременно участвуя в 5–6 инвестиционных проектах. В таком случае, проблема в одном из них не скажется на всем портфеле.
  2. Адекватно оценивать уровень реальности и востребованности проекта.
  3. Собрать информацию об учредителях. Не рисковать, если их личности никому не известны.
  4. Постоянно выводить прибыль. Если придерживаться этого правила, то даже в случае, если проект скамится, убытки составят не 100%, а намного меньше.
  5. Изучить прошлые проекты создателей и почитать о них отзывы.
  6. Непрерывно следить за ситуацией. Важно читать новости, сидеть на форумах, поскольку коллективный разум точно не пропустит даже мелкую, но важную деталь.
  7. Не рисковать дважды. Если с проекта уже один раз была выведена прибыль, то не стоит вкладываться в него второй раз, поскольку так повышается риск стать обманутым вкладчиком. Лучше заняться поиском другого инвестиционного проекта.
  8. Прислушиваться к себе и своей интуиции. Если кажется, что что-то не так, то лучше не вкладывать свои средства в такой проект или сразу же выводить их.

Самые известные скамы

Первое, что приходит на ум — «банкротства» различных форекс-брокеров, которые затронули огромное количество людей. Но надо помнить, что скам — это не всегда деятельность в онлайн-сфере. Расскажем о самых знаменитых проектах за последнее время.

Forex MMCIS Group

Эта организация работала в 2007–2014 годах. Наибольшую популярность ей принес продукт «Индекс ТОП-20» — по легенде в него ходили 20 лучших трейдеров того времени, а зарабатывали они более 100% годовых. Стоимость входа в 100 долларов позволила поучаствовать в этом огромному количеству людей.

В итоге, Forex MMCIS Group оказался обычным мошенничеством, что повергло многих инвесторов в шок, а о скаме компании говорили даже в новостях.

Forex Trend и Panteon Finance

Эти связанные компании работали в 2009–2015 годах под легендой ПАММ-счетов. Казалось, это один из самых прозрачных инструментов в инвестировании через интернет, но работа аферистов была настолько качественная, что в продукт поверили все.

Например, не обещалась безумная прибыль в 1000% — «всего лишь» около 3% в месяц. Более того, временами были даже небольшие просадки.

Соскамились проекты по разному сценарию: в Panteon сотрудники якобы потеряли все средства на бинарных опционах, а в Forex Trend просто создали новую компанию под названием PrivateFX с той же схемой.

RVD Markets

Данный брокер работал с 2010 по 2015 год и тоже прикрывался ПАММ-счетами, поэтому его часто сравнивают с предыдущей парочкой. Тут тоже были высокодоходные управляющие, в том числе и реальные — например, Nutellonka.

Брокер объявил себя банкротом в 2015 году, ссылаясь на неудачные операции со швейцарским франком. Ситуация не выглядела как спланированное банкротство, но вкладчики так и не получили своих денежных средств.

МММ

МММ — самая крупная финансовая пирамида России, созданная небезызвестным Сергеем Мавроди в 1994 году. Пережила несколько реинкарнаций. В первой волне по разным оценкам участвовало от 2 до 15 млн инвесторов, некоторые в итоге закончили жизнь самоубийством.

Реклама была агрессивная, но она сработала — люди даже в очередях стояли, чтобы купить очередной сертификат акций или билет.

Интересно, что сам Мавроди утверждал, что деятельности его компании мешали государственные органы. Но он так и не смог пояснить, как бы он избежал естественного исчерпания средств в схеме финансовой пирамиды.

Прокуратура оценила ущерб вкладчикам МММ в 110 млн долларов. По другим оценкам эта цифра гораздо выше — около 70–80 млрд долларов.

Cashberry

Сама площадка Кэшбери называла себя P2P-сервисом, то есть связывала инвесторов и заемщиков. Схема следующая: приходит вкладчик и отдает свои деньги под процент, а уже Кэшбери отдает их под микрокредиты, регулируя всю деятельность.

Компания по всем признакам подходила под финансовую пирамиду. Главный аргумент заключался в том, что не было ни одного человека, который бы брал микрокредит в Кэшбери, зато компания обещала прибыль до 600% годовых.

В 2018 году Кэшбери была признана финансовой пирамидой, выплата средств прекратилась в тот же день. Эту тему поднимали в новостях и популярных телепередачах, пострадавшие исчисляются тысячами.

Но после краха основатель Кэшбери, Артур Варданян, объявил о запуске нового проекта — GDS, сразу предупредив, что деятельность компании может закончиться в любой момент, и не стоит рисковать критичными для себя суммами.

Заключение

Скам — популярное и емкое понятие, которое чаще всего относится к интернет-инвестициям. Оно означает проект, который либо скоро разорится, либо изначально был создан только для вытягивания прибыли с клиентов. С такими организациями лучше не связываться, а если такое произошло, то выходить из них как можно быстрее.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Рекомендуем почитать
Полезные статьи

Как узнать лимиты по карте Сбербанка: на переводы, снятие наличных, кредитный

ЛохотроныПолезные статьи

Что делать, если брокер обманул — и как вернуть деньги от мошенника?

Полезные статьи

Программа Anydesk: помощь специалистам или развод (+ отзывы)

Полезные статьи

Фрод (fraud) и антифрод: что это такое, как и где используется?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *